AML Politik und Verifizierung bei Casinoso

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Casinoso wird von der Casinoso Gaming GmbH betrieben und hält die Lizenz MGA/B2C/394/2011 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir in vollem Umfang den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung sowie den einschlägigen EU Richtlinien. Ein Zahlungsmittel, das aus strafbaren Handlungen stammt, findet bei uns keinen Platz, und wir arbeiten kontinuierlich daran, dass dies so bleibt.

Seit unserer Gründung 2011 führen wir ein Risikomanagement ein, das jeden Spieler und jede Transaktion nach definierten Kriterien bewertet. Unsere Mitarbeiter werden regelmäßig geschult, um verdächtige Muster zu erkennen, und ein benannter Geldwäschebeauftragter überwacht die Einhaltung aller internen Abläufe. Verdachtsfälle melden wir unverzüglich an die zuständige Finanzaufsicht in Malta.

Wann wir Sie verifizieren

Die drei Prüfzeitpunkte

Wir verifizieren Sie gestaffelt, damit Sie schnell spielen können, ohne dass die Sicherheit leidet. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Identität elektronisch anhand Ihrer Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung anfordern.

Akzeptierte Dokumente

Für die Identität akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung oder ein offizieller Meldezettel, der nicht älter als drei Monate sein darf. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie mit einem Foto der verwendeten Karte, auf dem die mittleren Ziffern verdeckt sein dürfen, oder mit einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, denn die Prüfung soll Sie nicht vom Spielen abhalten. In der Regel prüfen wir vollständige Unterlagen innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Nachricht in Ihrem Konto.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, ohne Beschneidung und ohne Spiegelungen.
• Laden Sie die Datei über die verschlüsselte Verbindung im Spielerkonto hoch.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und meldet sich bei Rückfragen per E-Mail.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung und alle Auszahlungsfunktionen werden freigeschaltet.

Datenschutz der Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Die Verarbeitung erfolgt nach der Datenschutzgrundverordnung und den Vorgaben der Malta Gaming Authority, und Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Herkunft der Einzahlungsmittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder wenn Ihre Einsätze nicht zu den uns bekannten Verhältnissen passen, können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt, und sie trifft jede Transaktion nach denselben Kriterien.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Verkaufsbeleid für ein Fahrzeug oder eine Immobilie, einen Erbnachweis oder einen Kontoauszug, der die Geldbewegung zeigt. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und nur für den konkreten Anlass. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, können Sie wie gewohnt einzahlen und abheben.

Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen

Systematische Prüfung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft eine automatisierte Prüfung, die Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Bezug zum bisherigen Spielverhalten ins Verhältnis setzt. Bei Abweichungen schaltet sich unser Compliance-Team ein und klärt den Sachverhalt, bevor die Transaktion freigegeben wird. Das kann Auszahlungen gelegentlich um einige Stunden verzögern, schützt aber alle Beteiligten.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet werden. Stehen mehrere Methoden zur Verfügung, etwa weil Sie mit Skrill und Neteller eingezahlt haben, zahlen wir den Betrag anteilig auf beide Methoden aus.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Stufen unseres Vorgehens

Fehlen Unterlagen oder können wir Ihre Identität nicht bestätigen, reagieren wir gestaffelt. Zunächst erhalten Sie eine Aufforderung mit klarer Angabe, welches Dokument wir in welcher Form benötigen. Kommt keine Reaktion, frieren wir Auszahlungen ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist, und bei fortgesetzter Nichtmitwirkung schließen wir das Konto und erstatten das Guthaben auf den verifizierten Zahlungsweg zurück.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto sofort zu sperren und den Vorfall an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta zu melden. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen den Grund der Sperrung nicht mitteilen, solange die Behörde den Fall prüft. Ein gesperrtes Konto können Sie nach erfolgreicher Klärung wieder nutzen, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Die Malta Gaming Authority verlangt von uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach der letzten Geschäftstätigkeit aufzubewahren. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht und der Strafverfolgung im Ernstfall. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Unterlagen jederzeit über [email protected] anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt die elektronische Angabe Ihrer Daten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige und lesbare Unterlagen prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden.

Warum zahlt Casinoso nicht auf ein anderes Konto aus?

Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie Ihre Einzahlung. Diese Regel gehört zu unseren AML Pflichten und verhindert die Weiterleitung von Geldern an Dritte.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei fortgesetzter Nichtmitwirkung schließen wir das Konto und erstatten Ihr Guthaben auf den verifizierten Zahlungsweg.

Wer kann meine Verifizierungsunterlagen einsehen?

Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff. Jede Einsicht wird protokolliert, und die Speicherung erfolgt verschlüsselt nach der Datenschutzgrundverordnung.